Kripto Varlık Transferlerine Yeni Kural ve Sınırlamalar Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, Resmi Gazete‘de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği ile kripto varlık transferleri için yeni düzenlemeleri yürürlüğe soktu. Bu düzenlemeler, özellikle stabil kripto paralar üzerinde çekim işlemlerine getirilen limit ve zaman kısıtlamalarını içeriyor.

Stabil kripto paralar için günlük ve aylık limitler

Yeni kurallara göre, değeri diğer bir varlığa ya da resmi para birimine bağlı olan stabil kripto paraların çekim işlemlerine günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limit getirildi. Ancak, “seyahat kuralı” kapsamında bu limitler, ek bilgi alınması halinde iki katına kadar artırılabilecek.

Çekim süresi en az 48 saat

Platformlar, kripto varlık çekim işlemlerini gerçekleştirmeden önce transfer işleminin yapıldığı varlığın alım, takas ya da yatırma işleminden en az 48 saat sonra yapmak zorunda kalacaklar. İlk çekim işlemleri için bu süre, en az 72 saat olarak belirlendi.

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), artık müşterilerinin kimlik bilgilerini daha sık güncellemek, iş ilişkisinin doğasını sorgulamak ve fon kaynakları hakkında detaylı bilgi almak zorunda kalacaklar. Bu düzenlemeler, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi amaçlıyor.

İşlem açıklaması artık gereklilik

Yeni kurala göre, kullanıcılar tüm kripto transferlerinde işlemle ilgili en az 20 karakterlik bir açıklama yapmak zorunda olacaklar. Bu uygulama, şeffaflık ve risk takibi için hayata geçirildi.

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ve arbitraj amaçlı yapılan işlemler, platform yönetim kurulunun onayıyla belirli sınırlamalardan muaf olabilecekler. Ayrıca, saklama kuruluşları ile platformlar arasındaki sermaye piyasası transferleri, kısıtlamaların dışında tutulacak.

Yeni düzenlemelere uymayan platformlar, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca cezai yaptırımlarla karşılaşacaklar.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelerin suç gelirlerinin hızlı şekilde yurt dışına çıkarılmasını engellemeyi amaçladığını belirterek, tüm platformların yükümlülüklerini yerine getirmesinin hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önem taşıdığını vurguladı. Şimşek, uymayan platformlara idari, hukuki ve mali yaptırımların uygulanabileceğini sözlerine ekledi.